Certains ont imaginé un quant trader insomniaque, affublé d’un cerveau en silicium, qui travaille dans votre salon sans réclamer de salaire ni café. Cet être hybride existe, il s’appelle Almanak, et il vient de transformer les règles de la DeFi en un échiquier où chaque pièce se déplace toute seule. Accrochez-vous : nous allons longer la bordure floue entre science-fiction financière et réalité on-chain pour comprendre pourquoi vos satoshis pourront bientôt fructifier plus vite que votre ombre.
Au cœur de l’histoire se niche une évidence douloureuse : le marché décentralisé est brillant mais épuisant. Chaque opportunité de rendement ressemble à une pépite qui disparaît sitôt découverte ; derrière la promesse de 20 % d’APY se cachent des heures de recherche, de calcul, de signature de transactions et de sueur froide. Les équipes d’Almanak ont donc décidé d’emmener la nuit dans leurs valises de code. Leur plateforme, lancée en 2023, n’est pas un simple agrégateur de vaults ; c’est un atelier où l’intelligence artificielle forge des stratégies complexes, les teste sur des années de données historiques, puis les déploie sans que vous leviez le petit doigt.
Comment se présente Almanak ?
Dès l’arrivée sur l’interface, le sentiment étrange de pénétrer dans une salle de marché ultra-sécurisée se fait sentir. Un portefeuille Safe, construit sur la technologie Gnosis, se matérialise automatiquement sous votre contrôle exclusif. C’est votre coffre-fort numérique, mais la serrure est programmable. Via le module Zodiac Roles, vous choisissez quelles fonctions votre agent autorisera. Par exemple, il pourra déposer des USDC sur Aave ou retirer des récompenses Curve, mais jamais transférer vos fonds vers une adresse inconnue. Ainsi, même si l’algorithme devient fou furieux, vos clés restent dans votre poche et vos tokens dans votre wallet.
Dans l’arrière-boutique, l’agent se prépare. Il s’agit d’un compte dédié, hors de portée humaine, dont la clé privée est enfermée dans un environnement d’exécution sécurisé (TEE) hébergé chez Google (bof bof hein). Cette clé signe les transactions, paie le gaz, ajuste les positions, et ne dort jamais. Vous pouvez le visionner comme un assistant à la Dexter Morgan de la finance, mais qui travaille exclusivement pour votre profit et ne laisse aucune tache de sang, seulement des rendements nettoyés.
La stratégie
L’élaboration d’une stratégie ressemble à un jeu de Lego géant. Vous décrivez votre but : “Je veux un delta-neutre sur ETH avec un boost stablecoins” ou “Farming agressif sur des L2 jusqu’à 25 % de drawdown max”. Une bibliothèque de blocs Python pré-construits se met en mouvement, assemblant indicateurs techniques, gestion de risques et rebalancements automatiques. Avant d’être lâchée dans la jungle, la stratégie est projetée dans un bac à sable historique : 2022, 2021, 2020 ; chaque chute de FTX, chaque pump de DOGE, chaque crise de liquidité est rejouée pour éprouver la robustesse du code. Les paramètres sont ensuite affinés par l’optimiseur interne jusqu’à ce que le rapport risque/rendement vous fasse sourire.
Une fois satisfait, vous appuyez sur le gros bouton orange. Le déploiement se fait en deux respirations : l’agent reçoit vos fonds, la stratégie se met en marche, et vos émotions passent en mode avion. Les premiers jours, vous jetez un œil au dashboard toutes les heures ; puis la confiance s’installe (ou la flemme vous gagne), et vous réalisez que l’algorithme anticipe les rebonds de liquidité mieux que vous ne l’auriez fait en restant éveillé trois nuits de suite. Et le tout se déroule sans que vous ayez à signer la moindre transaction ; le coffre et le module Zodiac font le pont entre votre intention et l’exécution.
Almanak va plus loin
Mais Almanak ne s’arrête pas au simple farming. Si votre stratégie démontre un alpha régulier (un avantage sur le marché), vous pouvez l’emballer dans un vault ERC-7540, ouvrant la voie à une tokenisation complète. D’autres utilisateurs peuvent alors acheter vos parts, vous versez des frais de gestion et de performance, et votre algorithme devient un produit financier à part entière. Cette fonction transforme les meilleurs créateurs en gestionnaires de fonds décentralisés, sans KYC ni ticket d’entrée minimal, juste avec des lignes de code et une courbe de rendement convaincante.
Pour faire tourner l’engrenage social, Almanak a lancé un système de points saisonnier. La pré-saison a distribué un million de points entre janvier et juin 2025 ; la saison 1 est en cours, avec 150 000 points distribués chaque jour jusqu’à la mi-septembre. Les règles sont simples : stockez des actifs dans vos wallets, déposez dans des vaults communautaires, ou parrainez des amis. Chaque dollar confié à un agent rapporte des points, chaque heure de farming pèse dans la balance. Les détenteurs de points seront, promet-on, récompensés par un accès anticipé aux nouvelles fonctionnalités, des réductions sur les coûts de calcul, et peut-être même un futur airdrop, même si l’équipe reste pudique sur ce dernier point.
| Couche | Rôle | Techno clé | Ce que ça change pour vous |
|---|---|---|---|
| Strategies | Cerveau décisionnel | Python state-machine | Vous écrivez ou choisissez une stratégie : farming, delta-neutral, momentum, etc. |
| Déploiements | Exécutant 24/7 | Agent EOA + Safe | L’agent signe et paie le gas ; vous dormez, il bosse. |
| Wallets | Coffre-fort non-custodial | Safe 1/1 + Zodiac Roles | Vous gardez 100 % du contrôle ; l’agent n’a que les permissions que vous définissez. |
| Vaults | Produits tokenisés | ERC-7540 (Lagoon) | Les stratégies deviennent des parts négociables : capital, frais de perf’, gouvernance. |
La roadmap
Côté feuille de route, le chantier ne manque pas d’objectifs. D’ici la fin de l’année, l’équipe déploiera Solana et Hyperliquid, permettant à un même agent de jongler entre Ethereum, Base et SOL sans changer d’interface. Ensuite viendra le “Multi-Agent Swarm”, où plusieurs intelligences collaboreront : l’un prêtera sur Aave, l’autre arbitrera entre Binance et Uniswap, le troisième couvrira le risque de change. L’objectif final est de fondre DeFi et CeFi dans un même écosystème où votre portefeuille décide, en temps réel, s’il est plus rentable de rester on-chain ou d’aller grappiller quelques points sur un perp Binance.
Les questions fusent naturellement, et l’équipe a déjà anticipé les plus pressantes.
- Vos fonds ? Toujours dans votre coffre.
- Accès à votre clé privée ? Jamais.
- Possibilité de tout arrêter en pleine nuit ? Un simple clic de révocation suffit.
- Codage requis ? Des templates IA et une interface glisser-déposer suffisent pour 90 % des cas.
- Liquidation ? Vous fixez le levier max et le stop-loss, l’agent respecte.
- Frais ? Aucun pour la plateforme en 2025, seul le gaz et éventuellement les frais de vault entrent en ligne de compte.
En conclusion
Du côté des investisseurs et partenaires il y a du lourd également : la fondation NEAR, Delphi Labs, Hashkey Capital, Sparkle Ventures …
Alors, que retenir de ce kaléidoscope financier ? Almanak ne vend pas de rêve miraculeux ; il propose une déclinaison industrielle de la passion DeFi. Vous conservez la liberté, l’agent assume la discipline. Vous gardez le contrôle absolu, l’algorithme assume la lourdeur. Rêvez, il calcule. Et pendant que vous dormez, vos cryptos continuent de travailler, tels des ouvriers invisibles dans une usine dont vous êtes l’unique propriétaire.
